Финансовые мошенники для обналичивания и перевода украденных средств часто используют подставных лиц – дропперов. Нередко злоумышленники вербуют на такую «работу» студентов. При этом молодые люди не всегда осознают, что они – подельники преступников. Об этом рассказал начальник отдела правового обеспечения и судебной практики Центра правовой помощи гражданам в цифровой среде Николай Веселихин студентам в Летней школе мастеров юридического факультета МГУ.
Чтобы вовлечь людей в преступные схемы, злоумышленники используют разные способы. Например, они размещают объявление в интернете с предложением легкого заработка. Откликнувшимся предлагают открыть банковские счета и перевести деньги за небольшую комиссию. Эти счета используются для мошеннических операций, и люди становятся подельниками злоумышленников.
Другая схема – мошенники в социальных сетях рекламируют партнерские программы банка, за оформление карты и привлечение новых клиентов обещают вознаграждение. Преступники используют эти карты для незаконных операций, а затем начинают шантажировать людей, угрожая сообщить в полицию, если те откажутся выполнять их указания. Главная цель злоумышленников – замести следы, разорвав цепочку между началом и концом мошеннической операции.
Часто на такие объявления откликаются студенты. Пока идет учеба, они не могут полноценно работать и ищут подработку. Помимо этого, жертвами вербовщиков могут стать другие уязвимые категории граждан: старшие школьники, мигранты, граждане с высокой кредитной нагрузкой, пожилые люди.
Тем, кто становится дропперами, грозит уголовная ответственность. Помимо этого, они могут столкнуться с необходимостью возмещения ущерба. В Центр правовой помощи гражданам в цифровой среде поступают обращения по этой тематике. Еще одна опасность такого сотрудничества с мошенниками – дроппер сам может стать жертвой преступления.
Возникают ситуации, когда банки, усомнившись в правомерности денежных переводов, блокируют карту дроппера. Мошенники начинают требовать от него вернуть деньги, а если у него не получается, начинаются угрозы, шантаж, физическое насилие. Так легкий заработок может обернуться финансовыми потерями, утратой здоровья и даже угрозой жизни дроппера и его близких.
Чтобы не стать звеном преступной схемы, следует соблюдать следующие правила:
- Не откликайтесь на объявления о легком заработке.
- Никому не сообщайте данные своей банковской карты и не передавайте ее третьим лицам.
- Не соглашайтесь переводить деньги по просьбе незнакомых людей. Даже в том случае, если их якобы ошибочно перевели им на телефон.
- Не снимайте деньги в банкомате для кого-то другого.
- Сообщайте о подозрительных предложениях в полицию или Банк России.